Kripto varlıkların son birkaç yıldaki artan popülerliğini ve hızlanan entegrasyonunu göz önünde bulundurduğumuzda, geleceğin finansında kalıcı varlıklar olacaklarını söylememiz mümkündür. Doğal olarak, çoğu kripto para borsası, bu değerli ve kalıcı dijital varlıkları korumak için Müşterinizi Tanıyın (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kurallarına tâbi olmayı kabul eder. Kripto para şirketleri, KYC uyumluluğu sağlamak için çok adımlı kontrol süreçlerini takip eder. Bu blog yazımızda KYC süreçlerinden ve KYC’nin kripto para dünyasındaki yerinden bahsedeceğiz.
Know Your Customer (KYC), yani Müşterinizi Tanıyın Protokolü, bir finansal kurumun müşterilerinin kimliğini doğrulamak için yaptığı kontrollerin tamamıdır. KYC, yatırım danışmanlarının müşterileri hakkında bazı bilgilere vakıf olması için uygulanan standart bir işlemdir. Finansal hizmet işletmelerinde kara para aklamayı ve terör finansmanını önlemek amacıyla kullanılan en yaygın kimlik doğrulama işlemi KYC’dir.
Temel özelikleri kimlik doğrulama ve veri toplama olan KYC, müşteri durum tespiti ve sürekli izleme prosedürünü de uygular. KYC doğrulaması genellikle üç adımdan oluşur:
1. Müşteri Tanımlama: İlk ve en basit KYC süreci olan müşteri tanımlama, müşteri verilerinin toplanması ve doğrulanması demektir. Bankalar müşteri tanımlamayı kayıt sırasında devreye sokar. Kripto para borsaları müşteri tanımlama sürecini uygulamaya genellikle kayıt sonrası başlar. T.C. Kimlik numarası, kimlik fotokopisi, adres bilgileri gibi kişisel bilgiler bu aşamada alınır.
2. Müşteri Durum Tespiti (CDD): Bir şirket, müşterinin kimliğini doğrulamak için gerekli kişisel bilgileri edindikten sonra güvenliği bir sonraki aşamaya taşıyarak Customer Due Diligence (CDD) yani Müşteri Durum Tespiti uygular. CDD kısaca, bir müşterinin finansal durumunun risk değerlendirmesidir. Bu adımda, müşterinin geçmiş finansal faaliyetleri göz önünde bulundurularak risk seviyeleri oluşturulur. Örneğin; yüksek riskli olarak işaretlenen bir müşteri için sürekli izleme prosedürüne geçilmesi şarttır.
3. Sürekli İzleme Prosedürü: Şirketler, KYC ve risk değerlendirmesi için gerekli bilgilerin güncel olmasını sağlayan Sürekli İzleme prosedürünü, uzun süre sabit kalmayan müşteri profillerini tespit etmek için uygular. Bir şirket, müşterilerinin finansal olarak müşteri tanımlarına ve risk değerlendirmelerine uygun bir şekilde hareket etmesi bekler. Bir müşterinin uyumluluk göstermeyen finansal hareketleri sürekli izleme prosedürü sayesinde kayıt altına alınır.
Şeffaflık: Kimlik doğrulama sayesinde şeffaflık sağlanır. Bir kripto para borsasının kullanıcının varlıklarını korumak için inisiyatif alması ve ihtiyatlı davranması, kullanıcıları aynı hizmeti tekrar kullanmaya teşvik eder.
Azalan Suç Potansiyeli: Eksiksiz bir KYC prosedürü, kripto para sahtekârlıklarını önemli ölçüde azaltır; kripto para piyasasının itibarını artırır.
Azalan Risk: KYC ile durum tespiti yaparak siber suçlara, yasal zorluklara veya düzenleyici (regülatif) idari cezalara karşı tedbirler alınır. Eksiksiz bir KYC politikası sayesinde alınan kapsamlı tedbirler ile şirketler, suçluları tekil olarak tespit etmeye değil; kendi işleyişlerinde iyileştirmelere gitmeye odaklanırlar.
İstikrar: KYC politikası uygulamalarının bir parçası olan kimlik doğrulama ile kripto para dünyasında yaşanabilecek şüpheli işlemlerden kaynaklanan dalgalanmalar önlenir; kripto para piyasası genel olarak istikrara kavuşur ve değeri artar.
Kripto para borsalarının KYC gerektirmesinin ana nedeni; kara para aklamayı (AML) ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemektir. KYC ile kripto para borsaları, müşterilerin kimliğini doğrulayarak onların, suçlular veya teröristlerle işbirliği yapmadıklarından emin olurlar. KYC, kripto para birimi ticareti için güvenli bir ortam yaratır. Bir borsa KYC uyumluluğu göstermezse kendi ağında gerçekleşebilecek yasadışı faaliyetlerden sorumlu tutulur.
Şu an için KYC politikaları kripto para borsalarına göre değişkenlik göstermektedir ancak; çoğu kripto para borsasında işlem yapabilmek için eksiksiz bir KYC doğrulamasından geçmeniz gerekir. Mevcut durumda KYC, büyüyen dijital varlık ekonomisine çekicilik kazandırır, kripto para birimi yatırımlarını teşvik eder. Tüm bu nedenlerden dolayı, KYC uyumluluğu gösteren kripto para borsalarında işlem yapmak daha güvenlidir.
BiLira olarak kullanıcılarımızın işlemlerinde pratik ve avantajlı kullanımıyla TRYB’yi benimsemelerini önemsiyor ve eksiksiz bir KYC/AML politikası uygulayarak, yatırımcılarımızın risksiz bir şekilde kripto para dünyasına girişini teşvik ediyoruz.
BiLira, seviyelendirilmiş bir KYC süreci uygular. BiLira’nın 2 seviyeli KYC sürecinin ilk aşamasında T.C. kimlik bilgileri ve diğer kişisel bilgiler istenir. Sonraki aşamada kullanıcıdan T.C. kimlik kartı fotoğrafının sisteme yüklenmesi vb. gibi müşteri tanımlama ve CDD için gerekli bilgilerin sağlanması beklenir. BiLira’nın kripto para birimi TRYB’ye KYC/AML sürecini tamamlayan herkes sahip olabilir.
BiLira’nın KYC adımlarını daha detaylı incelemek için “Kimlik Doğrulaması Nasıl Yapılır?” içeriğimize göz atabilirsiniz.
Soru ve görüşleriniz için marketing@bilira.co ile iletişime geçebilirsiniz. Güncel kampanyaları ve blokzincir dünyasındaki gelişmelerden haberdar olmak için Telegram, Twitter, Instagram ve Youtube üzerinden bizi takip edebilirsiniz.
Bir sorununuz mu var? Hemen iletişime geçin. Destek ekibimiz 7/24 hizmet veriyor.
Belirli özelliklere ilişkin ayrıntılı talimatlar için SSS'leri görüntüleyin.
Copyright © 2024 BiLira Teknoloji A.Ş.
Tüm hakları saklıdır.
Çerezlere Yönelik Aydınlatma Metni’nde daha detaylı şekilde açıklandığı üzere çerezler, benzer web işaretçileri, yerel depolama veya piksel etiketleri (tümü “Çerez” olarak anılacaktır) gibi çevrimiçi izleme teknolojilerini web sitemizi çalıştırmak, yasal yükümlülüklerimizi yerine getirmek, deneyiminizi iyileştirmek, hizmetlerimizi geliştirmek ve kişiselleştirme yapabilmek amaçları ile kullanıyoruz.
BiLira olarak, web sitemize giriş yaptığınızda aşağıda belirleyeceğiniz tercihlerinize göre çerez kullanımı gerçekleştirilecektir. Lütfen etkinleştirmek istediğiniz çerezleri seçtikten sonra panelin altında yer alan Tercihlerimi kaydet butonuna basarak tercihlerinizi kaydedebilirsiniz.
Bu çerezler, web sitemizin çalışması için zorunlu olan ve sistemlerimiz tarafından kapatılması mümkün olmayan çerezlerdir. Zorunlu çerezler, siz web sitemizi kullanırken sitenin temel işlevlerini sağlamak ve tabi olduğumuz hukuki düzenlemelerden doğan yasal yükümlülüklerimizi yerine getirmek için gereklidir. Bu çerezler, sizin tarafınızdan yapılan gizlilik tercihlerini ayarlamak, oturum açmak veya formları doldurmak gibi hizmetlerin yerine getirilmesine yardımcı olur. Bu çerezler ayrıca güvenli bir çevrim içi ortamın sağlanması da dahil olmak üzere yasal yükümlülüklerimizi yerine getirmemize destek olan tanımlama bilgilerini içerir.
Bu çerezler, web sitemizin gelişmiş bir işlevsellik ve kişiselleştirme sunmasına olanak sağlar. İşlevsellik çerezleri, kullanıcılarımızın web sitemizdeki tercihlerini, kullanıcı adını, dil ve bölge dahil olmak üzere sitemiz üzerinden yaptığı seçimleri hatırlamasını sağlar. Böylece web sitemizin tekrar ziyaret edilmesi durumunda, sitemizde önceden yapılan tercihlerin hatırlanmasına, sunulan hizmet veya işlevlerle ilgili deneyimin hızlanmasına ve geliştirilmesine yardımcı olur. Ayrıca işlevsellik çerezleri sayesinde, web sitemizi ilk defa kullandığınızda çıkan mesajların bir sonraki ziyaretinizde tekrar gösterilmemesi için sitemiz, daha önce gelip gelmediğinizi de hatırlar.
Bu çerezler, tercih ve ilgi alanlarınıza yönelik olarak size daha uygun reklamlar göstermek amacıyla kullanılır. Ayrıca bu çerezler, bir reklamın gösterilme sayısını sınırlandırmaya ve reklam kampanyalarının etkinliğini ölçmeye de yardımcı olur. Reklam ortaklarımız tarafından web sitemize yerleştirilebilen hedefleme/pazarlama amacı taşıyan bu çerezler ile ilgi alanlarınızın profili oluşturulmakta olup, siz web sitemizden ayrıldıktan sonra dahi başka web sitelerinde bu reklamları görmeye devam edebilirsiniz. Bu çerezler, doğrudan kişisel verilerinizi saklamamakta ancak tarayıcınızın ve internet cihazınızın belirlenebilir olmasına imkân sağlamaktadır. Bu çerezlerin kullanılmasına açık rızanızı vermemeniz durumunda, hedeflenmiş reklamlarla karşılaşma oranınızda düşük olacaktır.
